Избери инструмент според въпроса, подготви надеждни данни и тълкувай резултата в правилния контекст.
Последна проверка: 14 юли 2026 · ръководство за 9 инструмента
Деветте инструмента са организирани в три групи. Отвори практическите насоки само когато са ти необходими.
Структура, концентрация, ликвидност и поведение при неблагоприятни сценарии.
Парични потоци, реинвестиране и сравнение на примерни разпределения.
Платформи, кредитни издатели и подготовка на данни за данъчно отчитане.
Използвай извлечения, договори, отчети и официални регистри. Запиши датата на информацията.
Използвай една валута и еднакви наименования за платформи, държави и издатели.
Разгледай показателите поотделно и тествай как се променят при различни допускания.
Сравни резултата с първичните източници и не вземай решение само по една оценка.
Добрата методология не може да поправи грешни входни данни.
Сравнявай стойности от близък момент. Не смесвай текущи позиции със стари извлечения.
Преобразувай всички суми по последователен курс и запиши използвания курс.
Провери дали свободни средства, главница и лихва не присъстват в повече от една категория.
При издатели и гаранти използвай юридическото дружество, а не само марката.
Маркирай липсващата информация като неизвестна, вместо да използваш оптимистично допускане.
Запиши дали стойността идва от извлечение, договор, отчет или официален регистър.
Дяловете са по-равномерни. Това не доказва финансова стабилност на платформите.
Малък брой позиции имат голямо влияние. Това е сигнал за допълнителен анализ.
Това не е гарантирана доходност и може да отразява допълнителен риск.
Попълнени са повече точки, но качеството на доказателствата не е автоматично потвърдено.
Коя входна стойност има най-голямо влияние, какъв риск представлява и с какъв независим източник мога да я потвърдя?
Пет платформи не означават добра диверсификация, ако една държи 70% от капитала.
Различни платформи могат да предлагат кредити от една икономическа група.
Доходност, регулация, отчети и условия се променят. Записвай датата на проверката.
Една стойност не може да замени анализа на договори, отчети и конкретния продукт.
Индекс на концентрацията, изчислен като сбор от квадратите на относителните дялове.
Обратната стойност на HHI и приблизителен еквивалент на равни позиции.
Възможността инвестицията да бъде превърната в свободни средства в желан срок.
Зависимост на значителна част от портфейла от общ източник на риск.
Основните калкулатори работят локално в браузъра. Не въвеждай чувствителни данни, освен ако конкретна страница изрично не обяснява обработването им.
Не. Повечето оценки измерват концентрация, пълнота на проверката или демонстрационен баланс между критерии.
Не. Резултатите са образователни и трябва да бъдат допълнени с независимо проучване.
Квадратичните показатели като HHI дават по-голяма тежест на големите позиции. Това е очаквано поведение.
Формулите, тежестите, допусканията и ограниченията са публикувани в страницата „Методология“.
Виж как се изчисляват HHI, концентрацията, сценариите и оценката за пълнота.